徐冠华部长在“2005年科技金融创新发展高层论坛”上的讲话
同志们：
很高兴来参加此次科技金融创新发展高层论坛。特别是在当前中央、国务院要求加强自主创新的新形势下，科技部的有关部门与金融系统的有关部门联合，共同商讨促进科技创新的新举措和新政策，十分必要，也很及时。近年来，科技部的各项工作得到了金融系统的大力支持。在此我代表科技部向大家表示衷心地感谢，希望你们继续支持科技事业的发展。
下面，我就科技金融结合促进自主创新的有关问题谈几点意见。
一、 加强自主创新是科技工作的首要任务
近一个时期以来，胡锦涛同志对科技工作发表了一系列重要指示，强调要坚持把推动科技自主创新摆在全部科技工作的突出位置，坚持把提高自主创新能力作为推动结构调整和提高国家竞争力的中心环节，加快建设国家创新体系，在实践中走出一条具有中国特色的科技创新之路。中央、国务院对加强自主创新做出了一系列重要部署，中央政治局审议通过了《国家中长期科学和技术发展规划纲要》，并决定今年年内召开全国科学技术大会。这一系列重要指示和战略举措指明了我国科技事业的发展方向。
加强自主创新是我们党对发展形势的准确把握和发展战略的重大部署，反映了我们党对当今世界经济、科技发展趋势和内在规律的准确把握，反映了加快推进社会主义现代化建设对科技发展的新要求。从参与国际竞争的需要来看，当代国际竞争归根结底是科技实力和创新能力的竞争。随着经济全球化进程加快，资本、信息、技术和人才等要素在全球范围内的流动与配置更加普遍，科技竞争日益成为国家间竞争的焦点，科技创新能力特别是自主创新能力成为国家竞争力的决定性因素。为此，世界上许多国家都把科技投资作为战略性投资，大幅度增加科技投入，超前部署和发展战略技术及产业。在新的国际竞争格局中，发达国家及其跨国公司利用自身的技术和资本优势保持领先地位，用技术控制市场和资源，形成了对世界市场特别是高技术市场的高度垄断，知识产权有可能成为影响发展中国家工业化进程的最大不确定因素。发展中国家如果能够提高自主创新能力，不断提升比较优势，就可能获得发展的机遇和主动权，利用后发优势实现社会生产力的跃升，否则将会不断拉大与先进国家的发展差距，甚至被边缘化。我国加入ＷＴＯ后，既面临更加开放的国际环境，也面临着严峻的国际竞争压力。随着我国参与国际竞争的深度和广度不断增加，发达国家及其跨国公司对我国的技术封锁不断加剧，我国产业创新能力弱、关键技术依赖国外日益突出，国家竞争力受到严重影响。在涉及国防安全和经济安全的关键领域，核心技术受制于人的局面，使我国难以掌握战略的主动权。目前，知识产权、技术标准等已经成为我国参与国际竞争的巨大障碍。因此，我们必须强化自主创新能力，集中力量突破影响产业竞争力的关键技术，开发具有自主知识产权的核心技术，扭转我国在重要领域的关键技术上依赖国外的状况，增强我国产业的国际竞争力，抢占国际竞争的战略制高点，维护国家经济安全。
从加快社会主义建设进程的需要来看，从现在到２０２０年，将是我国实现工业化的关键时期，经济社会结构迅速变化，各方面矛盾凸现，劳动力、资本和土地资源等传统生产要素对经济增长的边际贡献率将出现递减趋势。全面落实科学发展观，推动结构调整，建设和谐社会，实现全面建设小康社会的宏伟目标，为加快科技发展提供了前所未有的机遇，也对加强自主创新提出了迫切需求。长期以来，我国经济增长主要依靠资源、资本和劳动力等要素投入的驱动。随着经济规模的不断扩大，能源、资源、生态环境对经济增长的约束逐步加大，城乡之间、地区之间发展的不平衡日益突出，经济社会发展面临着一系列重大的瓶颈性约束，矛盾非常突出。如果继续沿袭传统的增长方式，经济增长所产生的巨大资源需求和对环境的破坏性影响，是我们根本不可能承受的。只有依靠科技进步和创新，才能突破发展所面临的重大瓶颈约束，才能赢得未来发展的主动权。因此，必须提高自主创新能力，加快高新技术产业发展，改造传统产业，全面推动经济结构调整和产业升级，真正实现经济增长方式的转变。
按照胡锦涛总书记和中央、国务院的要求，科技工作将紧紧扭住为国家发展服务这个中心任务，坚持贯彻经济建设必须依靠科学技术、科学技术必须面向经济建设的战略方针，着力提高解决当前和未来我国经济社会发展的重大科技问题的能力，着力提高为落实科学发展观提供知识基础和技术支撑的能力，着力提高保障国家安全、应对世界新军事变革的能力，努力攀登世界科技高峰。
一是以推动科技自主创新为中心，努力实现科技发展思路的重大转变。在日益开放的国际环境下，我们有更多的途径和方式学习借鉴国外先进科技成果。但是，仅仅依靠引进技术是无法满足我国自身发展对科技的需求的。实践一再证明，核心技术是买不来的，技术创新能力是买不来的。中国科技进步必须牢牢建立在自主创新的基础之上，充分利用全球科技资源，提高自主创新能力，这应该是我国科技工作坚定不移的指导方针。为此，我们要积极调整科技发展思路，一是在发展路径上，要加强自主创新，不断增强科技持续创新能力；二是在创新方式上，加强以重大产品和新兴产业为中心的集成创新，努力实现关键技术的集成和突破；三是在创新体制上，要以建立企业为主体、产学研结合的技术创新体系为突破口，整体推进国家创新体系建设；四是在发展部署上，要强调科技创新与科技普及、人才培养并重，扩大科技创新的社会基础；五是在国际合作上，要全面主动利用全球科技资源，有效服务于国家的战略需求。
二是针对经济社会发展的重大科技需求，实现重点领域的技术集成创新和突破。为国家经济社会发展提供有力的科技支撑，这是我国科技工作者义不容辞的责任。要坚持有所为有所不为的方针，抓住那些对我国经济、科技、国防、社会发展具有战略性、基础性、关键性作用的重大课题，努力把科技资源集中到事关现代化全局的战略高技术领域，集中到事关实现全面协调可持续发展的社会公益性研究领域，集中到事关科技事业自身持续发展的重要领域和基础研究领域。抓紧科技攻关，力争在一些重大领域取得突破，特别是在解决资源环境瓶颈约束的重大科技问题上要有所突破，在提高产业自主创新能力方面要有所突破，在解决经济社会协调发展的重大科技问题上要有所突破。
三是围绕提高科技自主创新能力，加快建设中国特色国家创新体系。加快国家创新体系建设，是党和国家在新时期把握新机遇、迎接新挑战、实施科教兴国战略的基础性工作。当前，国家创新体系建设将进入到在国家层次上进行整体设计、系统推进的新阶段。我们要紧紧围绕提高科技自主创新能力这个主题，继续深化科技管理体制改革，重点解决影响发展全局的深层次矛盾和问题，解决国家创新体系中存在的结构性和机制性问题，努力建立一个既能够发挥市场配置资源的基础性作用，又能够提升国家在科技领域的有效动员能力，既能够激发创新行为主体自身活力，又能够使各部分有效整合的新型国家创新体系。当前要以提高企业创新能力为重点，围绕确立企业创新主体地位，建立以企业为核心、产学研结合的技术创新体系，力争在政策上、体制上有所突破。
四是加强科技宏观管理，努力创造有利于自主创新的政策环境。当前，我国社会主义市场经济体系初步建立和不断完善，广大科技人员和科研机构已直接面向生产、生活实践，科技活动与经济社会发展日益紧密，科技投入主体日益多元化。科技发展环境的一系列重要变化，对加强科技宏观管理提出了十分迫切的要求。我们应当深入学习、认真贯彻胡锦涛同志有关自主创新的讲话精神，从加强党的先进性建设、提高党的执政能力的高度，深刻认识提高科技自主创新能力的重要性和深远意义，按照科学发展观的要求，加强科技各方面工作的统筹协调，加强科技政策与经济政策的相互协调，为提高自主创新能力创造有利的政策环境，努力开拓科技工作的新局面。
二、 科技金融结合是提高自主创新能力的基本保障
世界各国经验表明，良好的资本市场和金融环境，是实现科学技术蓬勃发展，大幅度提高科技创新能力的基础和保障。科技创新活动从基础研究、开发中试，再到工业生产三个环节中，所需资金比例大体上为1:10:100。其中，在开发中试和工业生产重要环节的投入，主要来自于产业投资和金融投资。美国等发达国家在高技术产业领域独占鳌头，一个重要原因是发达的资本市场条件下形成的风险投资机制，对大批具有独创性的科技创新给予了充足的资本支持。像英特尔、微软等高科技企业，就是在风险投资的支持下起步，经过从小到大、大浪淘沙、滚动发展的历程发展壮大起来。
在我国，金融部门不仅为科技事业的发展提供了重要资金来源，而且有力地支持了高新技术的商品化、产业化和国际化发展。这使得包括联想、方正、华为等在内的大批高新技术企业，在短短几年、十几年内迅速成长为高新技术产业的巨人。近年来，随着社会主义市场经济的逐步完善，经过各级科技部门和金融部门不懈努力和探索，我国的科技与金融结合工作取得了突出的成效。主要表现在：
一是科技金融结合的力度不断加大。目前，在全国贷款总量13万亿元基础上每年新增的1万亿元中，支持科技发展的贷款约占22％至23％。也就是说，银行每贷出4元钱，就有近1元钱流向科技产业。以1999年为例，全国各类银行支持科技进步的贷款总余额达到1.69万亿元，其中，专门针对高新技术企业的贷款达到7600亿元，占45％。二是多种形式的合作模式正在形成。今年，在工、农、中、建四大国有商业银行的支持下，科技部向银行推荐了1246个高新技术项目，合计申请贷款229亿元。银行贷款已成为产业化计划中继企业自筹后，第二大资金来源。此外，科技部先后与中国农业银行、国家开发银行、华夏银行签署了银政合作协议；与国家开发银行合作，利用政策性贷款，支持863计划、重大科技专项和科技型中小企业。今年初，科技部、人民银行还共同在宁夏召开座谈会，深入探讨科技服务“三农”与农村信用社创新服务相结合的有效途径。这一系列合作，标志着在科技成果转化的不同发展阶段，我国有利于充分发挥各类金融机构作用的不同形式的合作模式正在形成。三是科技金融结合的机制和方式不断创新。现阶段，我国多数省市乃至地县，都比较普遍地建立起风险投资机制、信贷担保机制、科技信用评估机制、知识产权抵押机制和产权交易机制等。去年，单是浙江省，就出现各类所有制的担保公司88家。此外，一年来，科技部与农业银行对拥有优质科技资源的领域，采用“授信额度、对口支持”的做法，产生了较大的影响。四是科技金融互动双赢局面正在形成。在金融部门积极支持科技事业发展的同时，各类银行也得到了相应的良好回报。
尽管我们已经取得了长足进展，但是与中央提出的加强自主创新工作全局要求相比，科技金融工作还有着显著的差距。无论是科技资源的现有积累，还是经济社会发展对科技创新提出的紧迫需求，均远远超出了现有金融支持规模。商业银行科技信贷的风险补偿机制不健全，对科技发展的支持力度有待进一步加强；资本市场层次单一，创业投资基金的发展机制不健全，大量科技创新成果的产业化面临资金瓶颈。例如，前一阵中关村热谈一个词，叫“胡晖现象”。胡晖是一个归国留学生，2002年6月，在中关村驻美国硅谷办事处的推动下，与另外两个搭档一起回中关村创业，以15万美元在中关村国际孵化器里驻册了一个公司，重点研发远程医疗技术。去年被纳斯达克上市公司以1800万美元收购，两年增值120倍，一时被称为“胡晖现象”。人们不禁会问，中关村为什么没有能力把胡晖的公司做大做强？一年前，胡晖带领着他的团队在一个极其简陋的实验室里艰苦创业，15万美元早已告馨，工资已停发数月，最基本的日常费用也捉襟见肘，但研发成果的演示却让人叹为观止，因为它能让世界上能上网的医院都可以对人体器官进行实时三维立体分析会诊。而当时国际上最先进的远程诊断技术，仅能达到二维图像的水平。然而胡晖的产品在中国却受到了冷遇，定价5万元无人购买，免费提供试用也无人愿意。“非典”期间，胡晖赠送了六套给北京的卫生系统，迄今还在那里睡觉，无人使用。是中国医院不需要吗？不是。当那家收购胡晖产品的美国威泰尔公司以10万至20万美元的价格向中国的医疗机构出售时，那些医院却动了心。且不谈那些医院的态度所反映的问题。胡晖公司曾想在国内找融资，但主动找上门来的几家投资商，都不愿投。中关村为了帮助创业者更好地融到资金、加速产权交易，出台了“三三会”制度，即每个月的第三周的星期三下午，选择三个有代表性的技术，轮流在中关村下属的12个留学生创业园中向社会推介，但很多创业投资公司、风险投资公司都是派出“小兵”或实习生。公司的负责人、合伙人、高级经理等重要人物都不出场。现在“海归”企业成功拿到的大额融资，几乎全部来自海外，值得令人深思。这反映出科技和金融的结合还有很多工作要做。为此，我们必须更加重视促进科技与金融的紧密结合，在体制、机制上大胆创新，达到科技金融双繁荣。
从企业角度看，需要提高企业自有资金对金融资本的风险保障。总体上讲，高新技术产品市场与传统产品市场相比，本质上存在不成熟性、不确定性、难预测性等风险因素。因此，商业银行在介入科技项目上是比较审慎的，单纯的一个科技项目，如果没有企业一定比例的自有资金是比较难获得银行贷款的。因此，为了吸引银行提供贷款支持，企业应当采取一些措施提高自有资金比例，降低项目风险程度，更好吸引银行提供贷款支持。
从政府来说，许多高新技术企业规模普遍比较小，自有资金不足，对银行而言风险偏大，因此往往难以获得贷款支持。为了促进扶植这些企业，政府可成立专门的担保公司，为企业提供担保。国家开发银行和科技部从去年起在北京、上海、西安、重庆等地区开展科技型中小企业“打包贷款”试点工作。这种模式规避了融资平台不能从事对企业直接贷款的管制，也回避了受托银行和开发银行之间的“银行间资金拆借”不能超过半年的规定，这不仅是一种金融创新，更是政府研发投入的创新，将在总结经验的基础上，扩大试点、加快推广。
从商业银行来说，要提高风险识别能力。银行要应用现代风险管理技术研究风险；银行从业人员要加强行业研究，跟踪科技新动向；还要与科技人员加强交流，以开放、积极的心态深入了解科技，提高对科技项目的风险识别能力。金融机构首先要更新观念，其次要主动了解中小企业科技应用前景和需求，还要善于利用社会力量，对科技成果进行科学评估。这样才能勇于渗透到科技领域中去，从单纯给贷款的狭小圈子里跳出来，找到金融与科技结合的新途径、新办法，实现金融服务方式和手段的创新，千方百计为科技成果的应用，提供融资方便。
此外，关于中国的创业投资问题，根据调查，2004年，我国创业投资的行业分布与以往大体相同，高新技术产业仍然是创业投资的绝对重点，但是传统产业对创业投资的吸引力持续增强。成熟阶段项目明显增多。反映出我国创业投资对短期利润需求显著提高，而且更加偏爱风险相对小的成熟项目。因此，积极采取有效措施，规避早期投资风险，激励创业投资投向早期阶段项目，将对中小企业尤其是一些创新型初创企业发展具有重要意义。在这方面，科技型中小企业创新基金的管理，近来获得了广泛好评。在支持方向上进一步凸出“自主创新”，包括支持相关高新技术领域中自主创新性强、技术含量高、具有竞争力、市场前景好的研究开发项目，资助重心前移，培育、形成一批能够在经济结构调整中发挥重要作用、具有自主知识产权的产品群及产业。同时支持科技成果的转化，与国家科技计划和改造传统产业的项目衔接。并注意支持与高新技术产业化密切相关的现代服务业。并发挥创新基金雪中送炭的作用，加大对种子期、初创期的科技型中小企业，尤其是孵化器内的企业的支持，培育一批成长性好、核心竞争力强的科技型中小企业。此外，大力倡导科技发展观，积极支持循环经济项目。在基金管理上，推出“创新基金网络工作系统”，构建全国性的创新网络工作平台，全面提升信息化水平，强化电子政务能力，使创新基金管理工作更加透明有效，并调动地方积极性，提高管理效率。为了进一步引导社会资源共同支持科技型中小企业，推动建立创新基金社会化协作体系。今年将以实施“科技型中小企业成长路线图计划”为切入点，探索建立“政策性母基金”引导社会资金向早期企业的投入,根据科技型中小企业成长各阶段的特点，建立从天使投资、创业抚育、政策性融资到资本市场的投融资体系。
此外，积极开展和深圳证券交易所的合作，为高新技术企业的上市开辟渠道，推动中小企业板块健康发展；积极推动创业板市场体系建设和设立场外交易市场；大力发展债券市场，鼓励企业运用多种方式通过债券市场直接融资；发展投资银行业务；探索建立科技产业发展银行或中小企业发展银行等措施也正在积极考虑之中。
三、 自主创新是提高金融行业竞争力的重要基础
科技对于现代金融的重要性是十分明显的，同时，金融又是以产业竞争力为基础的，只有具备强大的产业竞争力才能支撑持续繁荣的金融。特别是在全球化条件下，一国的产业如果没有自己的核心竞争力，就没有自己的金融安全，没有金融安全，也就谈不上国家安全。上世纪八十年代和九十年代连续发生的拉美经济危机和东南亚金融风暴，其根本原因就是缺乏自主科技创新能力支撑的国家竞争力。例如，拉美的阿根廷，早在1913年，人均GDP就达到了3000美元，90年代末期，甚至达到了9000多美元，被国际理论界认为有可能是第一个跨入发达国家行列的发展中国家。但由于缺乏自主创新能力，产业结构单一，经济、技术过度依附发达国家，最终导致国家经济主权的丧失，在很短的时间内就陷入了经济危机之中，至今没能走出低谷。
在我国，金融安全一直是中央、国务院和社会各界高度关注的问题。目前，我国的许多高新技术产业如通信、信息、生物和汽车等大都为外资所控制。在中国高科技出口产品额中，外资所占比例为90%，在汽车产业中，外资处于绝对控制地位，在信息产业中，我国是处在低端，高端领域基本上为外资所控制。而更为严重的是，这种情况不仅仅限于这些高技术领域，在一些传统领域也表现出类似的态势。如果这种情况长期不得改变，那么，无论是我国的经济还是金融都会面临重大的安全问题。因此，支持具有国际竞争力的高技术产业发展、支持自主创新能力的提高，也就同时在确保我国的金融安全。
另一方面，科学技术的发展必然带动包括金融业在内的整个社会的变革，提高自主创新能力对于加速金融现代化进程至关重要。银行业的效率和竞争力的提高，业务品种的创新，管理效能的增强，金融效能的开拓等都需要科技的大力支撑。随着网络和电子技术不断应用于银行业务领域，全球银行业已经从传统银行时代逐步进入“超级银行”时代。因此，对现代金融科技的掌握和运用，已经成为商业银行能否在市场竞争中抢占制高点的关键。据了解，招商银行这些年得到了较好的发展。科技手段的应用是取得这些成绩至关重要的因素。他们很早就提出“科技兴行”的口号，在国内金融界率先应用现代信息技术，打造先进的业务平台和管理平台，取得了竞争优势。他们用事实说明，在当今科技高度发达和发展的时代，商业银行如果要在竞争中站稳脚跟，求得竞争优势，必须更加广泛地采用现代科技手段。随着新的技术手段的出现，银行业的革新必然会紧跟其步伐，可以说科技促进金融一刻也不会停止。现代金融业是现代服务业的关键领域、应当把它作为优先发展的科学技术来考虑。
同志们，加强自主创新是中央、国务院的重大战略部署。在这一伟大进程中，全国科技界、金融界与社会其他各界一样，肩负着重要而神圣的历史使命。我们要更加奋发努力，开拓创新，为国家富强、人民幸福和民族复兴做出应有的贡献。
谢谢大家。
